От вашей ситуации — к решению
Найдите ситуацию, в которой вы сейчас, — и увидите формат работы, который ей отвечает, и его цену.
Начинаю
IВпервые накопил серьёзную сумму — не знаю, с чего начатьДеньги лежат на вкладе или «в кэше», а как выстроить систему — непонятно.30 000 ₽Диагностическая финансовая консультацияIIХочу увидеть весь путь к финансовой независимости или пенсииЕсть цель по капиталу и горизонт, но нет плана «как дойти» по годам.200 000 ₽Личный финансовый планIIIЗарабатываю хорошо, но деньги утекают — нет системыДоход есть, а накоплений мало: непонятно, сколько можно откладывать и куда.30 000 ₽Диагностическая финансовая консультация
Уже инвестирую
IVУже есть портфель, но не уверен в его структуре и рискахНабор бумаг/фондов сложился стихийно — хочется взгляда со стороны.120 000 ₽Разбор личного портфеляVХочу, чтобы кто-то вёл мой план весь годПлан есть, но нужна дисциплина: сверки, ребалансировка, корректировки.480 000 ₽Годовое финансовое сопровождениеVIХочу защитить капитал от инфляции и рисковДеньги обесцениваются, а структура портфеля сложилась случайно — нужна рамка по классам.120 000 ₽Разбор личного портфеляVIIДоходы и цели в разных валютахЗарабатываю в одной валюте, а коплю или трачу в другой — нужна валютная рамка плана.200 000 ₽Личный финансовый план
Крупные перемены
VIIIПродал бизнес или получил крупный разовый капиталПоявилась большая сумма сразу — цена ошибки высокая, нужна система.По запросуКомплексное финансовое сопровождениеIXДо пенсии несколько лет — хочу выйти спокойноПора превращать накопления в устойчивый доход и не потерять на просадке у финиша.200 000 ₽Личный финансовый планXВпереди крупная покупка — жильё или переездНужно накопить сумму к сроку и не выдернуть её из портфеля в неудачный момент.200 000 ₽Личный финансовый план
Забочусь о близких
XIДумаю о передаче капитала семье и наследствеВажно сохранить и корректно передать капитал следующему поколению.По запросуКомплексное финансовое сопровождениеXIIРодился ребёнок — думаю о его будущемОбразование, первое жильё, финансовая подушка семьи — как заложить это без перегруза бюджета.200 000 ₽Личный финансовый план
Порядок работы
- IДиагностикаПервая встреча: где вы сейчас. Активы, обязательства, доходы и расходы, валюты и сроки — собираются на один лист.
- IIЦели и данныеЦели переводятся в цифры и даты: сумма, срок, приоритет. Параллельно собирается финансовая история — документы на каждое крупное движение денег.
- IIIПланПисьменный финансовый план: подушка, налоги, защита семьи и образовательная рамка по классам активов под ваш горизонт и отношение к риску.
- IVВнедрениеПлан превращается в календарь: что сделать в этом месяце, что в следующем. Решения принимаете вы — из плана берутся порядок и сроки.
- VПересмотрРаз в квартал факт сверяется с планом. Меняются доходы, цены, ставки и сами цели — вместе с ними меняется и план.